6月21日,國際權威財經機構《亞洲銀行家》(The Asian Banker)主辦的“第 23 屆中國未來金融峰會及中國獎項計劃頒獎典禮”在北京舉辦。富邦華一銀行(以下簡稱“富邦華一”)與睿智合創科技(以下簡稱“睿智”)聯合打造的“F-Insight 智能風控體系”建設項目榮獲 “中國最佳風險數據和分析技術實施”獎項。此次的榮譽凸顯了國際權威機構對雙方在金融科技創新領域的建設給予高度認可。
《亞洲銀行家》是國際權威財經媒體和金融信息服務機構,舉辦的年度《亞洲銀行家》獎項計劃遵循國際最高評比標準,是該領域內最具聲望的獎項計劃之一,影響力輻射全球。據悉,本屆中國獎項計劃共收到400余份申請資料,在歷經多維度的評選后,評審委員會遴選出符合行業基準、表現突出的項目或機構進行表彰。
歷經四年的精心打磨,F-Insight智能風控體系在2023年正式上線,基于海量大數據,充分利用云計算、機器學習等數字化、智能化技術手段,將科技與業務高度融合, 結合業務場景、客群特點,運用靈活的風控模型、規則、策略,實時評估業務風險,為各類個人信貸業務提供包括貸前、貸中以及貸后的風控全流程自動化管理。
不同于人工審批為主的傳統風控模式,F-Insight智能風控體系打破了人工審核的局限性,為富邦華一零售信貸業務增長及數字化轉型提供了強大支持。F-Insight智能風控體系,將宏觀經濟模型和微觀風險模型結合,以量化模型和策略作為決策基礎,進行前瞻性的全生命周期風險管理。打造數據驅動的零售客戶級評分模型,探索將先進的機器學習、知識圖譜等風控技術應用于風險管理,對業務風險進行精準評估,提高信貸審批效率。此外,通過F-Insight智能風控體系,對征信授權進行智能化的事中和事后核驗,借助影像OCR、生物識別等AI技術,及時對異常征信調用進行實時監控及預警,快速響應并處理風險事件,加強征信授權合規管理,實踐“技防”與“人防”相結合的雙管理措施,實現信貸業務風險智能化、自動化和精準化,減少信貸損失,提高資產質量。
目前,富邦華一通過應用F-Insight智能風控體系,實現了風控全流程智能化管理,顯著提升了零售信貸業務規模,有效支撐了富邦華一消費信貸和小微貸款規模,審批到放款時效最快可達“秒級”,自動審批率現已達到99%,控制風險不良率在同業較低水平。
未來在踐行服務臺商、服務實體經濟的道路上,富邦華一將繼續推動金融和科技的雙向賦能, 以科技與數字化的堅實力量,賦能普惠金融服務質效提升。
